​Por Fermín de Rojas,

El general Eisenhower tiene una célebre cita donde dice “los planes son inútiles, pero la planificación es imprescindible”.

En este artículo resalto 7 ventajas de poner en práctica una planificación adecuada y que puede que sirva a otros a la hora de vender esta idea a los demás.
​

• Un plan es una herramienta de comunicación. Los clientes, proveedores, miembros del equipo, patrocinadores y partes interesadas pueden lograr una comprensión común de cuando se dispondrá de los resultados y de por qué hay que cumplir determinadas fechas de entrega.

 

• El proceso de creación de un plan obliga a los individuos a pensar en lo que implica el proyecto y sus interdependencias.

 

• Permite prever la utilización de recursos escasos, tanto en el proyecto como en toda la empresa.

 

• Un plan sobre el que se ha reflexionado convenientemente es una de las defensas contra la exigencia de que se fijen plazos irreales.

​

• Si hay un plan con el que se pueden comparar los progresos, se pueden identificar las divergencias y se pueden emprender acciones antes de que la situación sea crítica.

 

• Al dividir un proyecto en tareas independientes, cada una tendrá un producto identificable y una fecha de entrega, de esta manera el director del proyecto podrá delegar de forma eficaz. Un plan bien estructurado permite mejorar las posibilidades de que los miembros del equipo consigan el resultado deseado en el tiempo previsto.

 

• Es más fácil que los individuos se centren en tareas individuales claramente definidas que en todo un proyecto en el que sólo desempeñan una pequeña parte. Así pues, la correcta estructuración de un proyecto proporciona a los miembros del equipo metas satisfactorias.

La administración empresarial pasa por el cumplimiento de cuatro grandes tareas:

• La planificación de los objetivos que queremos alcanzar, los tiempos para alcanzarlos y como se quieren alcanzar.
• La organización donde se diseña cual es la función de cada miembro dentro de la empresa.
• La dirección que pasa por la toma de decisiones y por saber liderar a las personas que componen la organización.
• El control, dónde se verifica que todo se desarrolla según lo planificado, detectar las posibles desviaciones que se puedan producir respecto al plan y tomar acciones correctoras si es necesario.

​Me centraré  en las dos primeras funciones por que como  no se llega a ningún lugar si no sabemos donde estamos y  hacia donde queremos ir, la planificación pasa  por ser la primera actividad que debemos desarrollar en el ámbito de la administración empresarial.

Una vez determinados los objetivos que queremos lograr, debemos  elaborar un plan. Así pues,  por medio de la planificación dejamos plasmado en papel que objetivos se quieren lograr, como los vamos a conseguir y que tiempos o que calendario nos marcamos para conseguirlos.

Si somos capaces de responder al qué , quién, dónde, cuándo y cómo deben hacerse las cosas para lograr los objetivos  nos ponemos  en una situación de poder “prever el futuro” y no tanto el de estar en manos de ese futuro.

Al tener planificados los escenarios sobre los que nos debemos mover y como movernos estamos reduciendo al máximo la incertidumbre pero no es menos cierto que la planificación permite coordinar mejor los esfuerzos al tener las actividades ordenadas y con un propósito, minimizando el trabajo no productivo.

La idea de “prever el futuro” se materializa cuando la planificación  hace posible que conozcamos con antelación los problemas que puedan surgir y como se deben afrontar para minimizar su impacto, del mismo modo, al fijar estándares de control con los que poder medir el resultado de las distintas actividades , proporciona una visión de conjunto muy valiosa para los administradores.

Lo normal es que la planificación en la empresa se muestre desde distintos tipos de planes que se complementen entre sí a pesar de que estén dirigidos a lograr objetivos diferentes.

La siguiente tarea que abordaremos como administradores  de la empresa será la de la organización empresarial.

Si establecemos un paralelismo entre el cuerpo humano y la organización empresarial se puede afirmar que la estructura de la organización es el “cuerpo óseo” de la empresa y, como tales, habrá estructuras organizativas muy parecidas entre empresas pero no exactamente iguales.

Para conseguir que la cooperación entre las personas que forman la empresa sea óptima y trabajen de manera coordinada como equipo hay que diseñar la función que cada miembro de la organización debe de realizar.

Las funciones o tareas que cada uno debe de realizar deben de estar bien definidas para que se puedan consignar de la mejor manera posible y así lograr los objetivos esperados.

Pero, ¿Qué es necesario para el diseño de una organización?.
En primer lugar clasificaremos siguiendo criterios de eficacia  aquellas tareas que hemos identificado como necesarias para que la empresa funcione de manera óptima en la fase de planificación, posteriormente se agrupan estas tareas (por que tienen características comunes por ejemplo)  para concretar a que departamentos o secciones corresponde.
El siguiente paso es asignar a cada grupo un responsable y dotarlo de autoridad para supervisar el trabajo que realiza ese departamento y el trabajo de cada persona y por último el organizador.

La última fase es establecer  medidas de coordinación horizontal y vertical de los grupos que formen la estructura para lograr los más altos niveles de eficiencia que difícilmente se podrían lograr si los departamentos creados funcionaran  sin coordinación por qué es la coordinación, la que hace que la cooperación entre las personas sea eficiente.

Con la organización debemos dejar diseñado de una manera consciente todos los recursos de que disponemos, para lograr los objetivos marcados, asignándolos a las diferentes secciones, departamentos, etc y donde cada persona que integre la organización sepa que rol desempeñar y como se debe coordinar con los demás miembros del grupo.

Brevemente haré mención a  las dos últimas tareas  de la administración. Por un lado la dirección,  que consiste en tomar decisiones sobre lo que hacer  en cada momento en base a la experiencia, en base a un proceso racional o científico,  o simplemente por intuición pero siempre con la intención  de ser más competitivo que el resto de empresas que operan en ese mercado.  No es menos cierto que la otra función de la dirección es liderar a las personas de la organización  indicando a cada uno como desempeñar el rol que tiene asignado.

Como punto final  una pequeña reflexión sobre el control, que en un entorno tan difícil como el actual reclama mucho protagonismo, ya que es fundamental  verificar que todos los objetivos, programas, etc., que diseñamos en la etapa de planificación se cumplan y si  se produce o se puede producir alguna desviación, detectarla a tiempo para aplicar las medidas correctoras necesarias que eviten que nos apartemos negativamente de los objetivos.

​La producción, la evolución financiera, los aspectos relacionados con la parte comercial de la organización deben contar con técnicas propias de control que permitan conocer los objetivos que se consiguen y los logros.

7 ventajas de poner en práctica una planificación adecuada y que puede que sirva a otros a la hora de vender esta idea a los demás.

1. Un plan es una herramienta de comunicación. Los clientes, proveedores, miembros del equipo, patrocinadores y partes interesadas pueden lograr una comprensión común de cuando se dispondrá de los resultados y de por qué hay que cumplir determinadas fechas de entrega.

2. El proceso de creación de un plan obliga a los individuos a pensar en lo que implica el proyecto y sus interdependencias.

3. Permite prever la utilización de recursos escasos, tanto en el proyecto como en toda la empresa.

4. Un plan sobre el que se ha reflexionado convenientemente es una de las defensas contra la exigencia de que se fijen plazos irreales.

5. Si hay un plan con el que se pueden comparar los progresos, se pueden identificar las divergencias y se pueden emprender acciones antes de que la situación sea crítica.

6. Al dividir un proyecto en tareas independientes, cada una tendrá un producto identificable y una fecha de entrega, de esta manera el director del proyecto podrá delegar de forma eficaz. Un plan bien estructurado permite mejorar las posibilidades de que los miembros del equipo consigan el resultado deseado en el tiempo previsto.

7. Es más fácil que los individuos se centren en tareas individuales claramente definidas que en todo un proyecto en el que sólo desempeñan una pequeña parte. Así pues, la correcta estructuración de un proyecto proporciona a los miembros del equipo metas satisfactorias.

¿Alguna vez te has parado a pensar que quizás no hay ningún problema con tu modelo de negocio y que simplemente has elaborado un plan de negocio que no te convence?

Asegúrese de incluir una definición clara del producto o servicio y cómo surgió la idea.
Un plan debe dejar claras sus ventajas al consumidor-cliente. Tenga en cuenta que los inversores examinarán cuidadosamente la definición de su producto para definir las fortalezas y debilidades del plan de negocios general. Un inversor se siente enervado por el lugar común. Trate de ir al grano cuando explique lo que hace, cómo se le ocurrió y adónde quiere ir. Un inversor quiere que el emprendedor sea emprendedor.

No olvide calcular su punto de equilibrio
Este cálculo permite a la empresa saber dónde debe ubicar su volumen de producción, con la intención de obtener ganancias porque sus ingresos son mayores que sus costos totales y, por lo tanto, producir más que el nivel en el que llega al impasse. Al calcular cuánto venderá, también debe pronosticar las ventas por día, semana, mes y año. Y es conveniente marcar las previsiones de ventas por vendedor.

Incluya un "plan de salida" 
Incluya un "plan de salida" en caso de que tenga una idea desde el primer momento en que configura la empresa y luego la vende. Es importante que el emprendedor conozca, desde el principio, cuáles son sus posibilidades. Esto es importante.

Incluye un resumen ejecutivo de una o dos páginas
Debe incluir información básica sobre el proyecto, la inversión necesaria y el equipamiento. Es tu tarjeta de presentación, pero ampliada. Qué capital busco y por qué lo busco. No lo escriba al principio. Déjelo para el final, para cuando ya haya escrito la mayor parte del plan de negocios. Aunque es la parte más breve, es lo más importante para la venta de tu idea / proyecto. Es el bloque de su plan de negocios que entrará por los ojos y es lo que llamará la atención para que lo lea un inversor. (Máx. Dos páginas… Tres como máximo). Tiene menos de dos minutos para llamar la atención de un inversor que tiene que leer más de un proyecto.

El plan de negocios debe ser realista, sin falsas expectativas.
Evite cualquier exageración del estilo: “Vamos a ser líderes mundiales, conquistaremos el 1% del mercado chino, no tenemos competencia, nuestra tecnología es única”. Siempre tienes que ofrecer una visión realista en el plan de negocio a los inversores, sin exageraciones, de tu proyecto. El tema de las exageraciones también es muy importante. Tienes que vender con moderación. En muchas ocasiones te encontrarás con personas que saben de qué están hablando y que conocen el sector al que vas a entrar. Y si no lo sabe, nunca debe crear falsas expectativas.

Incorporar un plan de contingencia
Es fundamental la elaboración de un plan de contingencia. Todo el mundo cree que todo va a salir a la primera. Su plan de negocios debe tener un plan B. Cómo se resolverán los problemas. Da confianza al inversor. Un plan de respaldo. En el que analiza las contramedidas preventivas antes de que se materialice una amenaza. Un plan de emergencia. Considere lo que necesitará cuando se materialice una amenaza o inmediatamente después. Un plan de recuperación. Qué medidas serán necesarias después de controlarlo. Si tiene el consejo de un experto importante, no olvide incluirlo en su resumen y plan de inmediato. 

Quién es usted, con quién trabaja y quién sabe que trabaja para impresionar a un inversor.
En etapas muy tempranas, el éxito tiene que ver con el grado de especialización del emprendedor. Tu carta de presentación será tu experiencia previa, tu especialización. Si consigues financiación de una persona de cierto nombre o prestigio, tienes que ponerla en tu plan.
Se recomienda agregar información en los anexos sobre:

• Curriculum vitae de directivos y asesores.
• Copias de contratos.
• Cartas de intención de compra de clientes potenciales.
• Documentación oficial: licencias, permisos, concesiones…
• Informes elaborados por asesores externos.

¿Sabes qué vas a hacer con el dinero? No solo tienes que dejar claro cuánto necesitas, sino también cómo lo gastarás.
Hay que dejar claro cuánto tardará el inversor, según los cálculos, en recuperar su inversión. También especifique en su plan de negocios cuánto tiempo se dedica a que su negocio tenga éxito. Diga: necesito $ 400.000 porque tengo que crear esta aplicación, tengo que invertir en un plan de marketing, tengo que ir a estas ferias. Puede comprender que el plan financiero no es perfecto, pero no que falte.

Incluye un cronograma de implementación realista.
No es tan importante que los plazos se cumplan al pie de la letra, sino que sea prospectivo. El grado de detalle no importa, al final el calendario solo se observa en un 20%. Hay inversores que lo consideran positivo. No es tan importante que se cumpla como que se fijen todos los hitos y plazos razonables para alcanzarlos.

Su plan de negocio es el fundamento de su negocio. Aprenda a escribir, de forma fácil y eficiente, un plan de negocio con un modelo de plan de negocio. Los planes de negocios pueden ayudarle a obtener financiamiento o atraer a nuevos socios. Los inversionistas desean tener la confianza de que su inversión redituará. Su plan de negocios es el instrumento que utilizará para convencer a la gente de que trabajar con usted (o invertir en su compañía) es una opción inteligente.

Escoja un formato de plan de negocio que funcione para usted
No hay forma correcta ni incorrecta de redactar un plan de negocios. Lo importante es que su plan satisfaga sus necesidades. En general, los planes de negocios caen en una de dos categorías frecuentes: tradicional o lean startup. Los tradicionales son más comunes, utilizan una estructura estándar y lo motivan a entrar en detalle en cada sección; tienden a requerir más trabajo al principio y pueden requerir docenas de páginas. Los planes de negocios lean startup son menos comunes; también utilizan una estructura estándar; se concentran en resumir los puntos más importantes; pueden redactarse en sólo una hora y requieren apenas una página.

• Plan de negocio tradicional. Este plan es muy detallado, se requiere de más tiempo para escribirlo y es integral. Los prestamistas e inversores usualmente exigen este plan.
• Plan ágil para empresas nuevas. Este tipo de plan es un enfoque de alto nivel y sólo contiene elementos clave. Algunos prestamistas e inversores pueden pedir más información.

Formato tradicional del plan de negocios
Quizá prefiera un formato tradicional de plan de negocios si es muy detallista, desea un plan extenso o piensa solicitar financiamiento de fuentes tradicionales. Al redactar su plan de negocios no tiene que apegarse al borrador exacto del plan. Más bien utilice las secciones que tengan más sentido para su negocio y sus necesidades. Los planes de negocios tradicionales combinan estas nueve secciones.

1. Resumen ejecutivo. En pocas palabras, indique a su lector qué es su empresa y por qué tendrá éxito. Enuncie los objetivos, su producto o servicio e información básica sobre el equipo directivo, empleados y ubicación de la empresa. Incluya también información financiera y planes de crecimiento de alto nivel si tiene pensado solicitar financiamiento.
2. Descripción de la compañía. Brinde información detallada de su empresa. Entre en detalle sobre los problemas que resuelve. Sea específico y mencione a qué consumidores, organizaciones o compañías atendería. Explique las ventajas competitivas que harán de su empresa un éxito. ¿Hay expertos en su equipo? ¿Encontró la ubicación ideal para su tienda? Este apartado es el lugar para presumir sus fortalezas.
3. Análisis de mercado. Necesitará una buena comprensión del panorama de su sector y del mercado destinatario. La investigación competitiva le revelará lo que hacen otras empresas y sus fortalezas. En su investigación de mercado busque tendencias y temas. ¿Qué hacen los competidores exitosos? ¿Por qué les funciona? ¿Podría hacerlo mejor usted? Es momento de responder estas preguntas.
4. Organización y gestión. Explique cómo se estructurará su empresa y quién la dirigirá. Describa la estructura legal de su empresa. Indique si tiene o se propone integrarla como corporación C o S, formar una sociedad general o limitada, o si es usted propietario único o una sociedad de responsabilidad limitada. Presente un organigrama con los nombres de los encargados; indique cómo la particular experiencia de cada uno contribuirá al éxito de su proyecto. Considere incluir hojas de vida y CV de los miembros clave del equipo.
5. Línea de servicios o productos. Describa lo que vende o el servicio que ofrece. Explique cómo beneficia a sus clientes y cómo es el ciclo vital del producto. Comparta sus planes respecto a la propiedad intelectual, como son derechos de autor o registros de patentes. Si realiza investigación y desarrollo de su servicio o producto, explíquelo en detalle.
6. Publicidad y ventas. No hay una forma única de abordar una estrategia de mercado. Su estrategia debe evolucionar y cambiar para satisfacer sus necesidades específicas. Debe describir el procedimiento para atraer y conservar a los clientes, y para producir realmente una venta. Puesto que consultará esta sección cuando haga proyecciones financieras, procure describir en todo detalle sus estrategias completas de publicidad y ventas.
7. Solicitud de financiamiento. Si busca financiamiento, aquí debe delinear sus necesidades. Su meta es explicar claramente cuánto necesitará en los cinco años siguientes y el uso que le dará. Especifique si prefiere deuda o capital, los plazos que desea que se apliquen y el período que cubrirá su petición. Brinde una descripción detallada de cómo utilizará sus fondos. Especifique si necesita fondos para adquirir equipo o materiales, pagar sueldos o cubrir facturas específicas hasta que aumenten las ganancias. Incluya siempre una descripción de sus planes financieros estratégicos futuros, como pagar deuda o vender su empresa.
8. Proyecciones financieras. Complemente su petición de fondos con proyecciones financieras. Su objetivo es convencer al lector de que su empresa es estable y será un éxito financiero. Si su empresa ya está establecida, incluya estados de resultados, balances generales y flujos de caja por los últimos tres a cinco años. Si tiene otra garantía prendaria con la cual respaldar un préstamo, es el momento de mencionarla. Dé una prospección financiera de los próximos cinco años. Incluya los estados de resultados, balances generales, flujos de caja y presupuestos para gastos de capital. Para el primer año, sea aún más específico y utilice proyecciones trimestrales o incluso mensuales. Explique claramente sus proyecciones y relaciónelas con sus solicitudes de financiamiento. Es un lugar excelente para incluir gráficas y diagramas de la historia financiera de su empresa. 
9. Apéndice. Utilice su apéndice para proporcionar documentos de respaldo u otros materiales que se hayan solicitado especialmente. Elementos que se incluyen comúnmente son historiales de crédito, CV, imágenes de productos, cartas de referencia, licencias, permisos o patentes, documentos jurídicos, permisos y otros contratos.

Formato lean startup
Puede que prefiera un formato lean startup si desea explicar o iniciar su empresa con rapidez, su empresa es relativamente simple o piensa cambiar y refinar de manera regular su plan de negocios. Los formatos lean startup son diagramas que utilizan sólo unos cuantos elementos para describir la propuesta de valor, la infraestructura, los clientes y las finanzas de su compañía. Son útiles para visualizar las ventajas y los datos fundamentales de su empresa. Hay muchas versiones de plantillas lean startup, pero una de las más antiguas y mejor conocidas es el Lienzo para modelos de negocios, creada por Alex Osterwalder. En Internet puede encontrar plantillas gratuitas del mismo, u otras versiones, para construir su plan de negocios.

Aquí analizaremos los nueve componentes de la versión del Lienzo del modelo de negocios.

1. Alianzas clave. Señale otros negocios y servicios con los que trabajará para dirigir su negocio. Considere los proveedores, fabricantes, subcontratistas y aliados estratégicos similares.
2. Actividades clave. Tenga en cuenta a las otras empresas o servicios con los que trabajará para operar su empresa. Considere proveedores, fabricantes, subcontratistas y socios estratégicos similares.
3. Recursos clave. Mencione cualquier recurso que aprovechará para generar valor para sus clientes. Sus recursos más importantes pueden incluir personal, capital o propiedad intelectual. No olvide aprovechar los recursos de negocios disponibles para empresas de mujeres, veteranos, indígenas estadounidenses y HUBZones.
4. Propuesta de valor. Haga una declaración clara y convincente sobre el valor especial que su empresa trae al mercado.
5. Relaciones con los clientes. Describa la manera en que los clientes interactuarán con su empresa. ¿Es en forma automatizada o personal? ¿En persona o en línea? Considere la experiencia del cliente de principio a fin.
6. Segmentos del cliente. Sea específico al nombrar su mercado destinatario. Su empresa no es para todos, así que es importante aclarar a quién servirá.
7. Canales. Mencione las formas más importantes en que se comunicará con sus clientes. La mayoría de las empresas utilizan una combinación de canales y los optimizan con el tiempo.
8. Estructura de costos. ¿Su empresa se concentrará en reducir los costos o en maximizar el valor? Defina su estrategia; luego enumere los costos más importantes que enfrentará al perseguirla.
9. Corrientes de ingresos. Explique cómo hará dinero realmente su empresa. Algunos ejemplos son ventas directas, cuotas por membresías y venta de espacio publicitario. Si su empresa tiene múltiples corrientes de ingresos, menciónelas todas.

Le presentamos el bosquejo de un Plan de Negocios, herramienta esencial para desarrollar sus metas y sueño empresarial.

Un plan de negocios es efectivo si:

• Describe la oportunidad del mercado
• Presenta el concepto del negocio 
• Es la base para obtener financiamiento e inversión de capital
• Describe la estrategia del negocio y el plan de acción
• Se revisa periódicamente, como proceso de aprendizaje

Un plan de negocios debe contener lo siguiente:

1. Resumen Ejecutivo
2. Oportunidad del Mercado
3. Descripción del Negocio
4. Plan de Mercadeo
5. Plan Operacional
6. Equipo de Trabajo (liderazgo)
7. Riesgos Potenciales
8. Plan Financiero
9. Apéndice

Resumen Ejecutivo
En esta sección se debe resumir el plan de negocios. Además, se debe hacer referencia al plan, incluyendo datos generales del potencial del mercado, breve descripción del negocio, equipo o liderazgo y recursos financieros.

Oportunidad del Mercado
En esta sección se deben incluir los aspectos del mercado e industria y el análisis de la competencia contestando lo siguiente:

• ¿Cuál es la industria a la cual pertenece su negocio y cuáles son las tendencias de la misma?
• ¿Cuál es el tamaño actual y el potencial de crecimiento del mercado?
• ¿Existen nuevas tendencias y/o tecnologías que afecten de manera positiva o negativa el mercado? ¿Por qué?
• ¿Existe barrera alguna para entrar o salir del mercado?
• ¿Cuáles son los clientes potenciales de su empresa o el nicho a seguir?

Defina a nivel local, regional o global, las características demográficas y psicológicas y patrones de consumo.
Si el cliente es comercial, defina el volumen del negocio, área geográfica, métodos y términos de pago, así como el tipo de industria y frecuencia de compras, entre otros.
Identifique los competidores y evalúe los mismos en términos de productos/servicios, precios, tecnología, canales de distribución, localización, mercado, años de servicio, ventaja competitiva y estrategia de mercado, entre otros.

Descripción del Negocio
En esta sección se deben incluir los datos del negocio o un breve historial de la empresa. Incluye de dónde surge la idea, resaltando los logros obtenidos hasta el momento. Además, debe incluir la filosofía de la empresa o del emprendedor, es decir, la visión, misión y valores de la empresa, así como la descripción de los productos y servicios.

• ¿Cuáles son los productos que ofrece la empresa?
• ¿Por qué existe la necesidad para el producto o servicio de su empresa?
• ¿Cuál es la ventaja competitiva del producto? Considere precio, variedad, garantía, accesibilidad, seguridad y calidad, entre otros.
• Su producto o servicio, ¿está disponible en el mercado o está en la etapa de investigación y desarrollo?
• Defina la nueva tecnología, si existiese.
• ¿Cuál es su estrategia para la innovación y comercialización? (si aplica)
• ¿Qué patentes, derechos de autor o marca posee actualmente la empresa o tiene planes de obtener? (si aplica)
• ¿Qué barreras enfrenta la empresa para llevar el producto al mercado? Entre éstas, reglamentaciones gubernamentales, competencia, altos costos de desarrollo del producto y manufactura del producto, entre otros.

Plan de Desarrollo
En esta sección deberá establecer las estrategias, objetivos / metas y definir las actividades o recursos necesarios para hacer crecer su negocio. Incluya fecha a realizarse y persona responsable.
Tome en consideración la contratación de empleados/ desarrollo y/o venta de nuevos productos o servicios o expansión del área geográfica, volumen de ganancias o ventas, expansión de canales de distribución, expansión de facilidades/ equipo, alianzas y nuevos socios.

Plan de Mercadeo
En esta sección se deben establecer las estrategias de los elementos del mercadeo (producto, precio, distribución, venta/promoción y servicio al cliente).
Estrategia de Mercado y Producto

• ¿Cómo desea que sus clientes perciban la empresa?
• ¿Cuál es la proposición de valor de la empresa?
• Describa cómo los productos y/o servicios satisfacen la necesidad del mercado.

Estrategia de Precio

• ¿Puede establecer un precio que sea competitivo y a la vez mantenga ganancias, tanto a corto como a largo plazo?
• ¿Cuáles son los niveles de precios y descuentos a utilizar? (por volumen, precio base, basado en el mercado, ofertas, cupones y rebates, entre otros)
• ¿Cuáles son los términos y condiciones?

Estrategia de Distribución

• ¿Cuáles son los puntos de ventas y canales de distribución? (internet, intermediarios, transporte) 
• ¿Cuál es la logística y proceso de entrega?

Estrategia de Venta

• ¿Cuál es el proceso de venta? 
• ¿Cuál es la estructura de la fuerza de venta? (cantidad de empleados, área a cubrir)
• ¿Cuál es la proyección de ventas basado en cada categoría de productos y/o servicios? 
• ¿Existe alguna alianza estratégica que ayude a lograr las metas de ventas de la empresa?

Estrategia de Promoción

• ¿Cuáles son los objetivos de comunicación?
• ¿Cuáles son las estrategias de publicidad, relaciones públicas, ventas y mercadeo directo?
• ¿Qué medios de comunicación va a utilizar?
• Prepare el calendario de actividades y presupuesto.

Estrategia de Servicio al Cliente

• ¿Cuáles son los canales de comunicación con el cliente? (redes sociales, página cibernética, teléfono,email y/o correo)
• ¿Cuáles son los servicios de reparación, mantenimiento y garantías? (si aplica)
•  Describa el sistema de reclamaciones.

Plan Operacional
Esta sección deberá contener la descripción de los aspectos productivos.

Localización y Facilidades

• ¿Cuál es la ventaja de la localización del negocio? (tráfico del área, oportunidad de expansión, negocios en el área, vías de acceso, seguridad y  área geográfica)
• ¿Qué ventajas tienen las facilidades? (costos de inicios, mejoras, arreglo físico, renta vs. compra, tipo de mejoras, mantenimiento y almacén)

Producción

• ¿Qué sistema de control de inventario y/o de manejo de suplidores tendrá en su negocio?
• ¿Cuál es el proceso de producción del producto y/o la estrategia de servicio al cliente? 
• ¿Cuáles son los controles de calidad en el proceso de producción? 
• ¿Cuál es la necesidad de equipos y tecnología?

Equipo de Trabajo
Esta sección debe contener los recursos humanos del negocio e incluir información de la gerencia y la planificación de los recursos internos y externos.

Gerencia

• ¿Cuál es la estructura organizacional actual de la empresa?  ¿Qué cambios se proyectan en la misma?
• ¿Quiénes son los dueños actuales de la gerencia o los potenciales gerenciales en términos de su educación, experiencia y el valor que añaden a la empresa?
• ¿Existe algún miembro de la gerencia o empleado clave que haya trabajado con la competencia?

Recursos Humanos
¿Cuáles son los puestos de trabajo definidos en la empresa y cuáles son los requisitos, necesidades y expectativas de cada uno?
¿Qué estrategias desarrollará para lograr un equipo de trabajo competitivo y comprometido con la misión y visión de la empresa?

Recursos Externos
¿Qué recursos externos proveen asistencia en el manejo del negocio? Ej. Abogado, contador, publicista, especialista en tecnología, agente de seguros u otros. Escriba una breve descripción de cada uno de ellos.

Junta de Directores
¿Quiénes son los miembros de la Junta de Directores de la empresa? Deberá escribir una breve biografía de cada uno.

Riesgos Potenciales
En esta sección deberá describir cuáles son los riesgos potenciales que pueden afectar el éxito de su negocio. Ejemplos:

• aumentos en costos de materia prima
• pérdida de suplidor principal
• aumento en la competencia
• aumento en intereses
• desastres naturales
• aumento en el precio del petróleo

Además, debe incluir el plan de acción para minimizar o evitar estos riesgos.
Nota: Esta sección pretende decirle al inversionista o banquero que usted analizó los posibles riesgos y que tiene un plan de acción para cada uno de ellos. Véalo como una oportunidad para hacer un plan alterno.

Plan Financiero
En esta sección se deberán incluir las proyecciones y análisis financiero.

• ¿Cuál es el volumen de ingresos brutos y netos proyectados durante los primeros tres años?
• ¿Cuáles son los gastos operacionales más significativos de la empresa?
• ¿Cuáles son los supuestos más relevantes en la proyección de ingresos y gastos y de flujo de efectivo?
• ¿Cuál es el punto de equilibrio (“break even point”) de la empresa?

El negocio deberá generar ganancias y retorno de la inversión atractivo para el empresario y los inversionistas.

• Fuentes y uso de fondos
• ¿Cuál es el costo del proyecto?
• ¿Cuál es la inversión de los dueños?
• ¿Qué tipo de financiamiento inversión de capital se requiere y cómo se van a utilizar los fondos?

Apéndice
Esta sección debe incluir todos los documentos pertinentes al negocio tales como:

• Curriculum de la gerencia, certificaciones y/o licencias
• Proyecciones financieras (estado de situación, estado de ingresos y gastos, estado de flujo de efectivo) por tres años
• Estado de flujo de efectivo proyectado mensual por el primer año
• Estado financiero personal
• Supuestos y fundamentos utilizados en las proyecciones
• Estadísticas o estudios relacionados al estudio de mercado
• Permisos, endosos y registros gubernamentales
• Contratos de distribución, arrendamiento, exclusividad, franquicias y seguros
• Cartas de intención de clientes potenciales y/o suplidores
• Planos, croquis y fotos del local 
• Cotizaciones
• Documentos de patentes, derechos de autor o marca (si aplica) 
• Documentos corporativos 
• Descripción legal de la colateral/tasación (según sea solicitado)
• Acuerdo internacional (específico a industria)
• Informes de crédito